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Dachfonds und Abgeltungssteuer
 

Auf dieser Seite haben wir Ihnen einige Informationen zum Thema “Dachfonds und Abgeltungssteuer” zusammen gestellt.

Weitere Informationen finden Sie auf unseren folgenden Seiten:

• Übersicht zur Abgeltungssteuer
• Strategien zur Abgeltungssteuer
• Gegenüberstellung der Regelungen vor/nach Einführung der Abgeltungssteuer
• FAQ’s zur Abgeltungssteuer
• DWS Vermögenssparplan Premium

  Fondskäufe noch bis zum 31.12.2008 tätigen

Ein großer Vorteil, den Dachfonds im Rahmen der Einführung der Abgeltungssteuer haben, ist, dass die Umschichtungen innerhalb des Dachfonds bezüglich der Zielfonds nach dem derzeitigen Stand steuerneutral stattfinden. Das bedeutet, dass bei der Realisierung von Veräußerungsgewinnen innerhalb des Dachfonds keinerlei Steuern anfallen. Das ermöglicht Dachfonds ein aktives Portfoliomanagement zu betreiben, ohne dass hierbei Abgeltungssteuer fällig wird. Dadurch können Anleger indirekt steuerfreie Erträge auch bei Umschichtungen erzielen. Managen private Anleger hingegen eigenständig ihr Depot und schichten je nach Marktlage auch zwischen Aktien- und Rentenfonds um, so wird regelmäßig Abgeltungssteuer fällig. Der Dachfondsmanager kann auf Marktschwankungen flexibel reagieren, ohne, dass die Steuer fällig wird (s. auch „Strategien Abgeltungssteuer“).

Aus diesem Grund werden Dachfonds auch des Öfteren als die „Gewinner der Abgeltungssteuer“ bezeichnet. Wir haben Ihnen daher auf der Seite Fondsportraits Dachfonds einige Informationen zu namhaften Dachfonds zusammengestellt. Hierzu gehören folgende Fonds:

• Cominvest Best-in-One Europe Balanced (WKN: 637256 ISIN: DE0006372568)
• Cominvest Best-in-World I (WKN: 978700 ISIN: DE0009787002)
• DWS Best SelectBalance (WKN: 921994 ISIN: LU0105045388)
• Fondssecure Systematik FT (WKN: A0D95Y ISIN: DE000A0D95Y4)
• Sauren Global Balanced (WKN: 930920 ISIN: LU0106280836)
• Sauren Global Defensiv (WKN: 214466 ISIN: LU0163675910)
• Sauren Global Growth (WKN: 989614 ISIN: LU0095335757)
• Sauren Global Opportunities (Dachfonds, WKN: 930921 ISIN: LU0106280919)

Vielleicht ist auch ein für Sie passender und interessanter Dachfonds dabei. Erläuterungen zu den Dachfonds finden Sie auf der Seite Fondsportraits Dachfonds.

  Weitere Informationen zu der Investition in Dachfonds oder Mischfonds

Dachfonds investieren nicht in einzelne Aktien oder einzelne Renten, sondern in andere Investmentfonds. So kaufen manche Dachfonds nur Aktienfonds, andere Dachfonds wiederum mischen zwischen Aktienfonds und Rentenfonds etc. Die Fonds, die der Dachfonds erwirbt, bezeichnet man auch als Zielfonds.
Der Vorteil, den Dachfonds im Rahmen der Abgeltungsteuer haben ist, dass die Umschichtungen im Dachfonds bei den Zielfonds nach dem derzeitigen Stand steuerneutral stattfinden. Das bedeutet, dass bei der Realisierung von Veräußerungsgewinnen innerhalb des Dachfonds keinerlei Steuern anfallen. Das ermöglicht Dachfonds ein aktives Portfoliomanagement zu betreiben, ohne dass hierbei Abgeltungssteuer fällig wird. Somit können Anleger indirekt steuerfreie Erträge auch bei Umschichtungen erzielen. Managen private Anleger hingegen eigenständig ihr Depot und schichten je nach Marktlage auch zwischen Aktien- und Rentenfonds um, so wird regelmäßig Abgeltungssteuer fällig. Der Dachfondsmanager kann auf Marktschwankungen flexibel reagieren, ohne dass die Steuer fällig wird. Auch für Mischfonds sowie für Multi-Asset-Fonds (investieren in verschiedene Vermögensarten wie zum Beispiel Immobilien oder Rohstoffe etc.) gilt, dass Umschichtungen auf Fondsebene nicht der Abgeltungssteuer unterliegen.

In dem folgenden Beispiel haben wir Ihnen einmal exemplarisch die Unterschiede zwischen einem Dachfonds und dem eigenständigen Umschichten durch einen Anleger berechnet. Dazu wird ein zehnjähriger Anlagehorizont angenommen sowie ein einmal jährlich stattfindender Fondstausch sowohl innerhalb des Dachfonds als auch beim individuellen Umschichten. Neben der Abgeltungssteuer wurde noch der Solidaritätszuschlag (5,5%) sowie eine Kirchensteuer von 9 Prozent berücksichtigt. Als Anlagesumme wurden im Beispiel 30.000 € gewählt, als jährliche Verzinsung wurden 7 Prozent angenommen.
Nach 10 Jahren soll die Fondsanlage in beiden Fällen komplett wieder veräußert werden.

Es zeigt sich, dass der Dachfonds nach zehn Jahren in diesem Beispiel einen Vorteil von 1.837 Euro gegenüber dem eigenständigen Umschichten erwirtschaftet hat.

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Details dazu auf der Seite Depot-Bonusaktion.

Disclaimer
Alle Informationen und Daten sind ohne Gewähr. Wir erheben keinen Anspruch auch Vollständigkeit und geben hiermit keine Kaufempfehlung oder Beratung zum Steuerrecht ab. Irrtümer und Tippfehler vorbehalten.

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